Con nueva orden ejecutiva de Trump, ¿será imposible enviar remesas ahora?

El martes 19 de mayo, Donald Trump firmó una orden ejecutiva con el título: “RESTABLECER LA INTEGRIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO ESTADOUNIDENSE”. Esto podría complicar el envío de remesas si eres un ciudadano que no tiene un estatus migratorio legal en Estados Unidos.

¿Seguridad nacional?

“Mi Administración no tolerará los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad pública causados ​​por la actividad financiera transfronteriza ilícita, ni permitirá los riesgos para nuestro sistema financiero que plantea la concesión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación”, se lee en la orden ejecutiva.

Según el gobierno de Estados Unidos, estos envíos de dinero representan un riesgo para la seguridad nacional. “Las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales.”

Hora de reforzar medidas

La Administración Trump asegura que se necesitan programas sólidos de identificación de clientes y otras medidas para mitigar estos riesgos. “Los bancos y otras instituciones financieras también deben prestar atención a los riesgos crediticios que implica la concesión de hipotecas, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y otros créditos al consumo a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación.”

¿Qué sigue?

Después de 60 días de la publicación de esta orden, el Secretario del Tesoro emitirá una advertencia formal a las instituciones financieras sobre estos supuestos riesgos al sistema financiero de los Estados Unidos por parte de personas no autorizadas a trabajar y sus empleadores.

Y, ¿qué implica?

Esta advertencia describirá señales de alerta y tipologías específicas asociadas con las siguientes categorías de actividad sospechosa. Estas señales van desde patrones de evasión de impuestos hasta el uso estratégico de empresas de servicios monetarios no registradas.

90 días después de la orden

El Secretario del Tesoro, en consulta con los reguladores financieros federales correspondientes, propondrá cambios a las reglas:

• Que las instituciones recopilen y verifiquen información suficiente sobre la identidad del cliente.
• Que las instituciones conservan la facultad de obtener información adicional necesaria incluyendo la relativa a si los titulares de cuentas poseen estatus migratorio legal y autorización de empleo en los Estados Unidos.

Aunque esta orden ejecutiva endurece el cumplimiento de normas sobre riesgos crediticios y monitoreo de prevención de lavado de dinero, no prohíbe el envío de remesas ni bloquea transferencias a México.